Скрытый разрыв, который стоит вам сотни тысяч шекелей: Анализ доходности страховых компаний (Обновление 11/2025)

Анализ доходности по инвестиционным направлениям (за 3 года)

Данные за среднесрочный период (3 года) являются наиболее надежным показателем качества управления, так как они нивелируют краткосрочные колебания рынка и показывают стабильность.

Глубокий взгляд: Индекс S&P 500 и глобальные инвестиции

Многие вкладчики выбирают S&P 500, чтобы извлечь выгоду из роста американской экономики. Однако данные показывают, что даже в пассивном индексе есть значительные различия между управляющими компаниями.

Доходность S&P 500 за 3 года

• Мейтав: 69.45%
• Арэль: 69.40%
• Феникс: 66.31%
• Мор: 62.04%

Экономическое значение: Цифровой пример для вкладчика

Разница в 1.5% годовой доходности на протяжении 25 лет при накоплениях в 500,000 шекелей может привести к потере более 800,000 шекелей в финальной сумме из-за эффекта "сложных процентов".

Основные выводы из последних данных

1. Доминирование в акциях: Компания "Аналист" демонстрирует исключительные результаты в акциях, 72% за 3 года и 92.72% за 5 лет.
2. Глобальное преимущество: Инвестиции в S&P 500 обеспечили значительно более высокую доходность по сравнению с традиционными общими (Klali) портфелями.
3. Ловушка краткосрочного планирования: Данные за последний месяц (11/2025) показывают волатильность (0.59% - 1.42%). Важно принимать решения на основе трендов за 3 и 5 лет, а не одного месяца.

Резюме и практические рекомендации

Данные доказывают: стратегия "забудь и оставь" опасна для ваших денег. В компании "Альянс" мы не просто смотрим на название фонда, мы анализируем ошибки отслеживания индекса и скрытые расходы, чтобы вы получили максимум.

Находятся ли ваши деньги там, где они приносят максимальный доход?